Inloggen

Personen die een betaling doen of ontvangen vanaf een BNG - bankrekening

Hieronder vindt u een overzicht van de persoonsgegevens die wij mogelijk verwerken met de bijbehorende doelen en grondslagen.

Verwerken transactiegegevens
Verwerking
Transactiegegevens 
Omschrijving / doeleinden
  • Het mogelijk maken van financiële transacties tussen klanten en derden
  • Registreren en verwerken van transactiegegevens
  • Uitvoeren van betalingen en incasso’s
 
Categorieën van persoonsgegevens
  • Voorletters en achternaam
  • Rekeningnummer / IBAN
  • Transactiegegevens (bedrag, datum, omschrijving)
  • Gegevens van de bank van herkomst / bestemming
Categorieën van bijzondere persoonsgegevens / strafrechtelijke gegevens
Niet van toepassing – tenzij uit de transactieomschrijving bijzondere persoonsgegevens blijken
Grondslag
Wettelijke verplichting (artikel 6.1.c AVG) – titel 7B Boek 7 Burgerlijk Wetboek; Wet op het financieel toezicht.
Verwerking
IBAN Naam Check
Omschrijving / doeleinden
  • Uitvoeren van een IBAN Naam Check bij een betaalopdracht door een klant van BNG
  • Controleren of de door de klant opgegeven naam overeenkom met het IBAN-nummer
  • Voorkomen van fouten en fraude bij betalingen
  • Informeren van klanten over mogelijke afwijkingen
Categorieën van persoonsgegevens
  • Naam (zoals opgegeven bij de betaalopdracht)
  • Rekeningnummer / IBAN
  • Resultaat van de check (match, geen match, suggestie)
Categorieën van bijzondere persoonsgegevens / strafrechtelijke gegevens
Niet van toepassing
Grondslag
Wettelijke verplichting (artikel 6.1.c AVG) – Instant Payments Regulation.
 
Witwassen en terrorismefinanciering, sancties
Verwerking
Monitoring van transacties
Omschrijving / doeleinden
  • Opsporen van witwassen en terrorismefinanciering
  • Beschermen van de integriteit van het financiële stelsel
  • Voldoen aan wettelijke verplichtingen (Wwft, Sanctiewet)
Categorieën van persoonsgegevens
  • Voorletters en achternaam
  • Rekeningnummer / IBAN
  • Transactiegegevens (bedrag, datum, omschrijving)
  • Gegevens van de bank van herkomst / bestemming
  • Risico profiel
  • Resultaat van de transactiemonitoring 
Categorieën van bijzondere persoonsgegevens / strafrechtelijke gegevens
  • Uit de transactieomschrijving kunnen bijzondere persoonsgegevens blijken
  • Gegevens over mogelijke strafbare handelingen (Sanctielijst, vermoedens van fraude of terrorismefinanciering)
 
Grondslag
Wettelijke verplichting (artikel 6.1.c AVG) – Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), Sanctiewet 1977. 
 
BNG | Bank van meerwaarde - Personen die een betaling doen of ontvangen vanaf een BNG-bankrekening