In het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Wet op het financieel toezicht (Wft) is BNG wettelijk verplicht om de UBO’s (Ultimate Beneficial Owners) van onze zakelijke klanten te identificeren, registreren en deze gegevens actueel te houden.
Een UBO is een natuurlijk persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een organisatie via het houden van aandelen, stemrechten, eigendomsbelang of andere middelen. Het gaat in dit geval om eigendom of zeggenschap van meer dan 25%. Als er geen UBO op basis van de definitie kan worden bepaald, kwalificeert het hoger leidinggevend personeel van de entiteit als pseudo-UBO. Dit zijn doorgaans alle statutaire bestuurders zoals ingeschreven bij de Kamer van Koophandel.
Vanuit de Europese regelgeving (de vierde anti-witwasrichtlijn (Richtlijn EU) 2015/849) moeten alle EU-landen verplicht een eigen UBO-register aanhouden. In Nederland is het UBO-register wettelijk geregeld in het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018, de Handelsregisterwet 2007 en het Handelsregisterbesluit 2008. Het UBO-register is onderdeel van het Handelsregister en vanaf 27 maart 2022 geldt dat alle organisaties met een bepaalde rechtsvorm zich moeten hebben ingeschreven in het register.
Op dit moment is het UBO-register nog gesloten voor banken. Daarom geldt een tijdelijke regeling en kan BNG bij het aangaan van een relatie vragen om een gewaarmerkt UBO-uittreksel. Kijk voor meer informatie op de website van de Rijksoverheid.
Naast het registreren van de UBO’s in het UBO-register van de Kamer van Koophandel, vragen wij u om deze gegevens ook rechtstreeks aan ons te verstrekken via het UBO-formulier. BNG mag deze informatie namelijk niet automatisch overnemen uit het UBO-register. De gegevens in het UBO-register zijn onvoldoende voor het verplichte cliëntenonderzoek onder de Wwft. Wij zijn wettelijk verplicht om zelfstandig vast te stellen wie de UBO’s zijn en dit te verifiëren met aanvullende documentatie.
Om het financieel systeem te beschermen tegen financiële criminaliteit monitoren we dagelijks de transacties op de rekeningen. We brengen geldstromen van klanten in kaart, zodat we eventuele bijzondere of ongebruikelijke transacties kunnen constateren. Het kan zijn dat wij u telefonisch of per e-mail hierover benaderen. We hebben dan extra informatie of documentatie nodig. Ook kunnen wij u vragen om bepaalde transacties toe te lichten. Zo zorgen wij ervoor dat uw cliëntdossier accuraat en actueel is.