Met een rekening-courant beheert u eenvoudig alle geldstromen van en naar uw organisatie. Met het complete pakket van bankproducten en -diensten richt u uw zakelijke betalingsverkeer op een efficiënte manier in.
Een goed georganiseerde financiële administratie begint bij een strakke regie over uw betalingsverkeer. U wilt daarom op elk moment op de hoogte zijn van alle inkomende en uitgaande betalingen. En controle kunnen uitoefenen op de verschillende transacties. Ook wilt u tijdelijke tekorten en onverwachte schommelingen kunnen opvangen en creditsaldi zo optimaal mogelijk benutten. Uw rekening-courant is de basis voor al uw financiële transacties. Wie betalingsverkeer bij BNG heeft, krijgt automatisch een rekening-courant.
Debetbanken kunnen rente- of kostenvergoedingen in rekening brengen als incasso’s worden teruggeboekt of gestorneerd. Het gaat vooral om rentecompensatie, doordat de valutadatum van de terugboeking verschilt van de oorspronkelijke afschrijvingsdatum van de incasso. Dit wordt door de BNG los van de oorspronkelijke transactie geboekt en in rekening gebracht. Vaak gaat het om enkele centen.
Ja, dat kan. Hierdoor ontstaat een stelsel van saldo- en rentecompensatie. Alle rekeningen moeten wel tot dezelfde juridische entiteit horen.
BNG rekent geen kosten voor het aanhouden van een rekening-courant of voor het aanhouden van meerdere rekeningen.
Als u geld ontvangt van de staat via de rijksverrekening, heeft u bij BNG altijd het meest optimale rentevoordeel. BNG voert namelijk de geldstromen van de rijksverrekening uit. Ook brengen we de betrokken partijen geen valutadagen in rekening.
De renteafrekening vindt per kwartaal achteraf plaats.
Op de pagina Formaten en voorbeelden vindt u alle boekingscodes en transactiecodes die BNG gebruikt.
U ontvangt elke dag kosteloos een elektronisch rekeningafschrift per e-mail of in het Digitaal Archief. Die module staat in Mijn BNG. Optioneel kunt u afschriften op papier te ontvangen. Hiervoor brengen we per envelop een bedrag in rekening.
BNG gebruikt in rekening-courant het 1-maands Euribor tarief, dat dagelijks door de European Banking Federation wordt gepubliceerd. Bekijk hier het Euribor-tarief. Voor de 1-maands Euribor vindt dagelijks rond 11:00 uur een fixing plaats. In het weekend en op nationale feestdagen vindt er geen fixing plaats. Dan neemt BNG het fixing-tarief van de voorgaande TARGET-dag over.
Excedentrente is de extra toeslag op de debetrente die BNG in rekening brengt bij het overschrijden van de kredietlimiet in rekening-courant. De excedentrente komt bovenop de overeengekomen debetrente. Op dit moment bedraagt de excedentrente 5%. De excedentrente kan door BNG worden aangepast.
U kunt voor de accountant een standaard bankverklaring aanvragen via Mijn BNG Bank. Lees hier hoeveel een bankverklaring aanvragen kost. De kosten worden automatisch van uw rekening geïncasseerd. Heeft u geen Mijn BNG Bank, neem dan contact op met de Klantenservice.