Decentrale overheden zijn verplicht deel te nemen aan schatkistbankieren (SKB). Dit betekent dat zij publieke gelden moeten aanhouden bij het Ministerie van Financiën. BNG faciliteert het overboeken van geld van en naar de schatkist.
BNG verzorgt het overboeken van geld tussen uw bankrekening(en) en het Ministerie van Financiën. Het overboeken verloopt via een speciale SKB-werkrekening. Staat er aan het eind van de dag saldo op de werkrekening, dan storten we dit bedrag in de schatkist. Staat er een tekort op de rekening, dan vullen we de SKB-werkrekening aan vanuit de schatkist. Meer informatie vindt u op de website van het Ministerie van Financiën.
Wilt u via BNG schatkistbankieren, open dan eerst een SKB-werkrekening. Via BNG Betalingsverkeer kunt u geld van of naar de werkrekening boeken. De werkrekening mag niet voor ander betalingsverkeer gebruikt worden dan het overboeken van saldo van en naar de schatkist. Aan het einde van iedere werkdag reguleren we het debet- of creditsaldo van de SKB-werkrekening automatisch met de schatkist. We rekenen geen kosten voor haar huisbankrelaties, behalve reguliere kosten voor betalingsverkeer.
Het Ministerie van Financiën staat garant voor een tijdelijke debetstand op uw SKB-werkrekening. Daarom bepaalt zij vooraf (in overleg) de intradaglimiet waarmee uw SKB-werkrekening overdag in het rood mag staan. Als u af en toe een hoger bedrag wilt terughalen, moet u tijdelijk de intradaglimiet verhogen. Lees hier hoe u tijdelijk het intradaglimiet verhoogt.
BNG kan dagelijks automatisch overtollig saldo naar uw werkrekening overboeken. Automatisch afromen is mogelijk voor een zelfstandige rekening en voor een rekeningstelsel. In geval van een rekeningstelsel wordt het cumulatieve saldo vanuit de hoofdrekening afgeroomd naar de SKB-werkrekening. U kunt hiereen ondergrens voor aangeven. Het automatisch afromen vindt plaats om 15.15 uur en 17.50 uur.
Wilt u gebruikmaken van automatisch afromen, vul het formulier Automatische saldoregulatie Schatkistbankieren (pdf, 387 kB) in.
BNG kan dagelijks automatisch een debetstand aanvullen vanaf uw werkrekening. Wij hebben geen inzage in uw (beschikbare) saldo in de schatkist. Dit legt beperkingen op voor het automatisch aanvullen van saldo:
Automatisch aanvullen kan voor zelfstandige rekeningen en rekeningstelsels. Er kan een grens aangegeven worden waaronder het saldo aangevuld moet worden. Deze grens moet gelijk zijn aan of lager liggen dan de grens voor automatisch afromen. Het automatisch aanvullen vindt plaats om 15.15 uur en om 17.50 uur.
In de presentatie [...] (pdf, 172 kB) leggen we uit hoe schatkistbankieren werkt.
Alle decentrale overheden die onder de werking van het schatkistbankieren vallen, moeten hieraan deelnemen. Zij moeten een SKB-rekening bij een bank openen. Zolang uw organisatie rood staat, vinden er geen overboekingen plaats naar de schatkist. Staat uw organisatie niet meer rood, dan stalt u de overtollige middelen in de schatkist via de SKB-rekening.
Ja, wij bieden dienstverlening aan om u zoveel mogelijk werk uit handen te nemen. Wij romen iedere werkdag om 15.15 uur het saldo boven het door u bepaalde bedrag geautomatiseerd af naar de schatkist. Alle betalingen die na die tijd op uw rekening binnenkomen, moet u handmatig naar de schatkistrekening overboeken voor 15.30 uur. Opdrachten na dit tijdstip worden de volgende werkdag uitgevoerd.
U kunt tot 15.30 uur betaalopdrachten verstrekken via BNG Betalingsverkeer. Deze worden dezelfde dag verwerkt in uw saldo. Opdrachten na 15.30 uur worden de volgende werkdag uitgevoerd.
De specifieke SKB-rekening begint met 028.67. Hieraan herkent u de mutaties van schatkistbankieren.
Dit is mogelijk als u een rekening-courant en een SKB-rekening opent bij BNG. De SKB-rekening vormt de schakel tussen de schatkist en de rekening courant bij BNG. De SKB-rekening voedt u via de rekening-courant.
Nee, er is geen enkele relatie tussen de intradaglimiet en de kredietlimiet bij BNG. De intradaglimiet is het maximale bedrag waarmee de SKB-rekening op een werkdag gedebiteerd kan worden. De intradaglimiet heeft alleen betrekking op schatkistbankieren en is een afspraak tussen u en het Ministerie van Financiën.
De kredietlimiet is het maximale bedrag waarmee de klant gedurende langere tijd rood mag staan tegen een overeengekomen tarief. De kredietlimiet heeft betrekking op de financieringsbehoefte van een klant en is een afspraak tussen u en BNG.
Ja, dat kan. Als u eenmalig een bedrag vanuit de schatkist naar de SKB-rekening wil overboeken dat hoger is dan de intradaglimiet, dan vraagt u dit van tevoren aan bij het ministerie. Is uw saldo in de schatkist voldoende, dan zal het ministerie hiermee akkoord gaan.
Ja. U geeft aan vanaf welk bedrag een automatische saldoregulatie van uw concernsaldo naar de schatkist moet plaatsvinden. U hoeft niet dagelijks te controleren of u wel of niet aan de nieuwe wet voldoet. U geeft dit aan bij BNG via het formulier Automatische saldoregulatie SKB (pdf, 387 kB).
Ja dit kan. Het is goed om te weten dat wij geen inzage hebben in uw saldo in de schatkist. U moet er zeker van zijn dat er altijd overtollige middelen in de schatkist aanwezig zijn. U geeft dit aan bij BNG via het formulier Automatische saldoregulatie SKB (pdf, 387 kB).
Ja, het hoofddoel van het wetsvoorstel is de reductie van de EMU-schuld. Onderling lenen tussen decentrale overheden, bijvoorbeeld via de verkoop van BNG-leningen, leidt tot dezelfde reductie van de EMU-schuld als het rechtstreeks aanhouden van deze middelen in de schatkist.
BNG kan leningen die zij in het verleden heeft verstrekt aan decentrale overheden onder bepaalde voorwaarden verkopen aan andere decentrale overheden met een structureel liquiditeitsoverschot. Heeft u vragen hierover? Neem dan contact op met uw accountmanager.